Voici pourquoi, en fait, peu de milléniaux possèdent des maisons par rapport aux décennies précédentes

C'est ce que nous savons sans aucune étude pour le confirmer: la plupart des milléniaux ne possèdent pas de maison. Il suffit de jeter un œil aux milléniaux de nos vies (ceux âgés de 22 à 37 ans au moment de la rédaction).

Mais au cas où vous ne voudriez pas nous croire sur parole, une nouvelle étude de l'Urban Institute plonge dans juste Pourquoimoins de 40% des milléniaux possèdent une maison (comme l'a noté Curbed) - et ce que l'on peut y faire. En 2015, le taux d'accession à la propriété pour les milléniaux était de huit pour cent inférieur à celui des deux générations précédentes - Gen X et les baby-boomers - dans la même tranche d'âge. Triste, mais d'abord - avant d'obtenir votre chapeau-haineux-du-millénaire - obtenez ceci: En 2017, les milléniaux représentaient 42% des acheteurs de maisons selon une étude Zillow - qui est plus que toute autre génération. Ainsi, alors que la plupart des milléniaux ne possèdent pas de maison - et moins possèdent une maison que les deux générations précédentes à leur âge - ils sont

Cela mis à part, l'Institut urbain répertorie les facteurs suivants comme ayant un impact sur le faible taux d'accession à la propriété du millénaire: mariage retardé, plus grande diversité raciale, augmentation de la dette scolaire, augmentation des loyers, retard de procréation et choix du lieu.

Les personnes mariées sont 18% plus susceptibles de posséder une maison, après avoir pris en compte des facteurs importants comme l'âge, le revenu, la race / l'origine ethnique et l'éducation. Donc, si le taux de mariage en 2015 était le même qu'en 1990, le taux d'accession à la propriété du millénaire serait cinq pour cent plus élevé. Le taux de mariage chez les jeunes adultes est passé de 52,3% en 1990 à 38,5% en 2015 - un changement assez important.

La tranche d'âge de 22 à 37 ans est plus diversifiée aujourd'hui que dans les années 90. Les ménages blancs non hispaniques ont des taux d'accession à la propriété plus élevés que tout autre groupe racial. Si la composition raciale des États-Unis était la même en 2015 qu'en 1990, le taux d'accession à la propriété du millénaire serait 2,6% plus élevé. Ceci, bien sûr, est une statistique malheureuse qui a besoin de travail.

Ce n'est un secret pour personne que les prêts étudiants sont un nuage imminent au-dessus des têtes des milléniaux. Une augmentation de 1% de la dette des prêts d'études réduit malheureusement la probabilité de posséder une maison de 0,15%.

Les prix des loyers retiennent les milléniaux en otage. Une augmentation de 1% du ratio loyer / revenu d'un ménage diminue la probabilité d'accession à la propriété de 0,07%.

Les parents mariés sont 6,2% plus susceptibles de posséder une maison, après avoir pris en compte des facteurs tels que l'âge, le revenu, la race / l'origine ethnique et l'éducation. Bien sûr, les milléniaux attendent plus longtemps pour avoir des enfants et se marier. Le taux de mariage des jeunes ayant chuté de plus de 10% depuis 1990, les milléniaux sont donc moins susceptibles d'être des «parents mariés».

La génération Y a une préférence pour les centres urbains, qui sont plus chers que leurs homologues ruraux.

Alors, quelles solutions les chercheurs proposent-ils?

• Éduquer les jeunes adultes sur l'accession à la propriété en offrant une éducation financière au secondaire et une formation en ligne pour les acheteurs de maison.
• Utiliser la technologie financière pour simplifier le processus hypothécaire.
• Y compris l'historique des paiements de location, de télécommunications et de services publics lors de l'évaluation de la solvabilité de la génération Y.
• Assouplissement des restrictions d'utilisation des terres pour permettre plus de construction.